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1、優(yōu)易網(wǎng)事件(2012年)   

江蘇平臺優(yōu)易網(wǎng)，2012年8月上線，2012年12月21日歇業(yè)。受害人60余位，涉案金額2000萬。當(dāng)時由于涉案金額巨大，還曾一度被媒體稱為“網(wǎng)貸第一案”。三名主犯一度在作案后逃逸，后被抓回。目前如皋市檢察院定性其為集資詐騙罪，繆忠應(yīng)為主犯，王永光為從犯，蔡月珍無責(zé)不予追究。優(yōu)易網(wǎng)的受害投資人至今未能獲得一分錢補(bǔ)償。   

早在優(yōu)易網(wǎng)跑路前，有人便在論壇中發(fā)帖預(yù)警風(fēng)險：優(yōu)易網(wǎng)存在運營主體不明、網(wǎng)站備案信息不全等問題。但當(dāng)時投資人尚未形成風(fēng)險意識，也未對此重視。事發(fā)前，幾乎無人去優(yōu)易網(wǎng)實地考察過，并且因為優(yōu)易網(wǎng)24小時均可提現(xiàn)并快速到帳而相信優(yōu)易網(wǎng)。事實上，對于這種反正常工作規(guī)律的情況，更應(yīng)該成為平臺的疑點。 

2、科迅網(wǎng)事件(2014年)   

2014年6月，上線僅4個月左右的深圳P2P平臺科迅網(wǎng)跑路。該事件涉及受害者千余人，金額超5000萬元。科迅網(wǎng)在運營中存在許多造假的地方，如團(tuán)隊介紹造假，執(zhí)行董事“高大上”的學(xué)歷等皆為虛構(gòu)，團(tuán)隊人員照片是從別的網(wǎng)站抄襲過來的；宣傳資料造假，早在其成立一個月余時便有投資人曝光網(wǎng)站的合作項目是PS得來的；注冊地址造假，后來經(jīng)實地查看，發(fā)現(xiàn)其注冊地址上根本不存在這家公司。    

但這些也都未引起投資人重視，當(dāng)時的科迅網(wǎng)獲得百度加V認(rèn)證和百度財富推廣，投資人們也就放松了警惕。科迅網(wǎng)在純粹詐騙平臺中，屬于涉案金額較大，影響較為惡劣的一種，應(yīng)當(dāng)引以為鑒。 

3、網(wǎng)金寶事件(2014)  

網(wǎng)金寶是北京地區(qū)第一例P2P跑路案件，根據(jù)百度快照信息，截至2014年5月5日，網(wǎng)金寶累計成交金額達(dá)2億6千多萬元。網(wǎng)金寶存在許多虛假問題:首先是辦公地址虛假，經(jīng)實地查探，其公布的辦公地址實為虛構(gòu)；其次，網(wǎng)金寶對外公布的合作擔(dān)保公司否認(rèn)與其的合作關(guān)系；第三，平臺通過高大上的包裝的手段迷惑投資人，如宣稱自己與央行合作，平臺介紹資料曾顯示，“2014年2月27日，網(wǎng)金寶平臺與中國人民銀行(央行)正式簽署了戰(zhàn)略合作”，并配有簽署協(xié)議之時的圖片，但經(jīng)過一些專業(yè)人士認(rèn)證圖片是經(jīng)過PS的。

第一，可以通過全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)(http://gsxt.saic.gov.cn/#net_loan_tools)查詢企業(yè)的工商登記信息，要注意其注冊資金、注冊地址、股東成分、經(jīng)營范圍等。尤其是經(jīng)營范圍，在注冊信息中，詐騙平臺的經(jīng)營范圍有可能是與互聯(lián)網(wǎng)或金融無關(guān)的一些領(lǐng)域。      

第二，通過工信部域名信息備案管理系 (http://.miitbeian.gov.cn/publish/query/First.action)查詢網(wǎng)站的備案信息，查詢所屬平臺網(wǎng)站主辦單位名稱，網(wǎng)站備案/許可證號，網(wǎng)站負(fù)責(zé)人姓名。核對網(wǎng)站負(fù)責(zé)人與平臺管理團(tuán)隊是否一致。如果不一致詢問平臺管理是何原因，是否能說得通。 

第三，通過百度圖片等工具識別平臺是否存在團(tuán)隊成員、辦公環(huán)境圖片造假等情況。若一個平臺網(wǎng)站整體感觀粗制濫造，但團(tuán)隊成員的履歷卻非常光鮮，則需要保持警惕。可將平臺的辦公環(huán)境照片、團(tuán)隊成員照片等上傳，通過百度圖片搜索功能進(jìn)行對比，可得知是否存在造假行為。  

也可將相關(guān)履歷在百度中搜索。去年有個詐騙平臺，叫做德利鑫財富，它們的團(tuán)隊介紹就是完全抄襲我們網(wǎng)貸**的團(tuán)隊介紹，包括本人的履歷亦被抄襲在其中。  

第四，實地核查平臺公布的辦公地址是否真實存在。若無法實地核查，還有一個辦法就是可根據(jù)平臺公布出來的辦公地址，利用百度地圖等工具找到該地址上的物業(yè)電話，致電詢問核實，如網(wǎng)金寶這類平臺。  

第五，通過法院被執(zhí)行人信息查詢平臺來查詢平臺負(fù)責(zé)人是否有過被執(zhí)行記錄。需要注意的是，全國法院被執(zhí)行人信息查詢姓名時經(jīng)常會出現(xiàn)同名同姓的情況，投資人還是要根據(jù)執(zhí)行法院所在地進(jìn)行判斷分析，如果能核對身份證號是最為妥當(dāng)?shù)摹２贿^有過被執(zhí)行記錄也不能武斷地判定平臺老板有問題，還需要看具體執(zhí)行情況，結(jié)合平臺其他要素綜合判斷。  

第六，通過登陸平臺網(wǎng)站，去體驗網(wǎng)站設(shè)計是否美觀，交互設(shè)計是否友好等。純詐騙平臺一般是低價購買模板，體驗感不會很好，也很容易識別，這個時候只要能抵制住其高息誘惑，就不會輕易上當(dāng)。 

以上是總結(jié)的一些識別詐騙平臺的辦法，供大家參考。詐騙平臺有時候其實只要稍微多留幾個心眼，多打幾個問號，就很容易能夠識別出來。若萬一真的踩了詐騙平臺的雷，怎么辦？那金巧百科小編的建議是大家趕緊報警，以便維護(hù)自己的權(quán)益。希望大家以后都不會中了詐騙平臺的雷，在網(wǎng)貸中安全地實現(xiàn)好收益。 

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