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職場理財

理財師教你正確理財 改變?nèi)松?/h1>

分類: 職場理財 職場詞典 編輯 : 職場知識 發(fā)布 : 10-04

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　　“這幾天大盤跑的不錯！”

　　“這個季度我們的CPI不靈光！”

　　“這只股票的基本面和技術(shù)面都不錯，特別是……”

　　這些專業(yè)詞句不再是專業(yè)人事的專業(yè)用語了，現(xiàn)在只要你走進任何一家金融服務機構(gòu)，無論是金融服務人員還是顧客都能大侃特侃。

　　社會在發(fā)展，時代在進步。20年前，我們的國民基本上對于金融知識的認識基本為零，對于理財那兩個字更是完全的陌生，定期存款基本上成了90%以上國民的首選，其實也是唯一的選擇。

　　隨著股市1996、1997年第一波大行情，全民炒股成了那個時代的代名詞。不冷靜的投資，大家排隊開戶，固然造就了千千萬萬個“楊百萬”，但有更多的股民成了“犧牲品”。理財這個概念也第一次被推上了歷史舞臺，進入了人們的視野里，大家明白了定期存款只是一個選擇。

　　到了2000年后，新的股市行情到來，大家開始意識到投資股票并非適合所有非專業(yè)人事，轉(zhuǎn)而投資基金的熱潮開始涌現(xiàn)，排隊買基金的熱鬧場景在銀行出現(xiàn)。越來越多的人開始在投資前變得謹慎，開始參考專業(yè)人士的意見。銀行的理財產(chǎn)品也開始成為我們的選擇，對保險的重新認識也是人們理財意識進步的直接體現(xiàn)。

　　現(xiàn)在，金融理財師有了國際認證，有了更多的監(jiān)管和更扎實的專業(yè)知識基礎(chǔ)，理財師隊伍在不斷的壯大，理財師們把資產(chǎn)配置的概念帶給了大家，也把預期收益率的概念灌輸給了客戶。

　　20年里，人們從對理財一無所知到現(xiàn)在“民間股神”、“平民經(jīng)濟學家”無處不在，更是證明了我國金融業(yè)以及理財領(lǐng)域的大發(fā)展。如今GDP、CPI、升息降息，國家經(jīng)濟政策都成了茶余飯后的話題。人們已經(jīng)明白固定的無風險收益率，已經(jīng)趕不上通貨膨脹的速度，所以尋求專業(yè)理財師的專業(yè)建議，幫助資產(chǎn)保值，幫助資產(chǎn)合理增值。股票、基金只是資產(chǎn)配置里的一部分；債券、貨幣型產(chǎn)品，以及保險還有定期存款也是資產(chǎn)配置的一部分。

　　從事理財師這個職業(yè)到現(xiàn)在已經(jīng)兩年，無論是幫個人理財還是企業(yè)理財，都讓我深深體會到責任和專業(yè)兩個字的分量。風險永遠伴隨著收益。理財師的第一要義就是風險提示，和預期收益概念的提示越來越多的客戶在我們理財師的專業(yè)建議下，知道了風險投資的意義，也知道了通過資產(chǎn)配置和產(chǎn)品的多元化來分攤風險。通過二級市場為客戶取得預期收益，需要的是每一個理財師的不斷學習和不斷提高的專業(yè)素養(yǎng)和投資經(jīng)驗。理財師打理的不只是客戶的資產(chǎn)，更是客戶的投資理念；理財師診斷的不只是客戶的財富，更是客戶的生活觀、投資觀；理財師需要的不只是客戶的余額增長，更是客戶的信任度以及滿意度的增長。

標簽 : 職場理財 10-04

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