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一、第三方理財機構的興起：

目前，新股發行提速，基金銷售火爆，炒金炒匯忙得熱火朝天，理財市場十分熱鬧。然而，在這些理財產品面前，消費者卻產生了許多疑惑，應該如何選擇？一個現實問題出現了：哪里有專業的理財顧問能站在客戶的角度指點迷津？

基于這種現狀，一種只賣規劃不賣產品的新興理財業務第三方理財正悄然興起。

據了解，此種業務發源于歐美等發達國家，中國香港十年前才起步，近兩年才開始出現于北京、上海及沿海一些經濟比較發達的城市。

據有關部門在上海、北京、廣州三城市開展的理財需求調查顯示，74%的被調查者對個人理財服務感興趣，更有41%的被調查者表示需要個人理財服務。有業內人士還估計，2007年全國的個人理財市場規模將達到5000億元人民幣，專業理財呈現出巨大的發展潛力。

二、第三方理財公司悄然興起前景廣闊：

據了解，第三方理財是獨立于基金、銀行、保險、證券公司等金融機構的中介理財顧問機構，它為投資者提供綜合性的理財規劃服務。此種業務發源于歐美等發達國家，近兩年才開始出現于中國一些經濟比較發達的城市。

作為大眾理財產品設計和銷售的主力軍，銀行等金融機構素來重視客戶的理財需求。但由于國內金融分業經營的政策限制，銀行的理財服務很難跨越界限，而隸屬于銀行的理財顧問受到銷售任務、心理歸屬等因素影響，理財服務偏向于銷售自家產品，難免使銀行的理財服務產生一定局限。在此背景下，第三方理財便應運而生。

第三方理財的最大特色在于業務的獨立性，財商人生理財顧問有限公司深圳財富管理中心總經理劉錦霞稱，與其他金融機構提供的服務不同的是，我們是以為客戶需求為導向，以私人理財咨詢服務為主，為客戶從汪洋大海般的理財市場中挑選出適合客戶的一攬子綜合理財產品。

三、第三方理財公司發展受限前路漫漫：

據不完全統計，目前國內的第三方理財公司有近萬家，但是從整體而言，仍然不成氣候。第三方理財面臨的發展瓶頸還很多，可謂前路漫漫。

據了解，首先，第三方理財在國內發展最大的阻礙是理財觀念尚未深入人心。所以，第三方理財機構目前的重點工作是舉辦理財講座，進行理財教育，進而達到拓展業務和創造利潤的目的。

其次，國內第三方理財屬于新鮮事物，由于剛剛起步，還沒有成熟的行業標準和從業準則。在行業收費模式方面，目前有傭金制、收費制、咨詢費制以及會員制四種，多數第三方理財使用傭金制，即向銀行等代銷機構收取產品銷售費用，而向接受理財服務的老百姓則暫時免費服務。采用何種收費制度才適合國內市場，也是第三方理財需要摸索的重要課題。另外，第三方理財對理財師的綜合素質要求很高，其人才培養制度也有待進一步完善。

第三方理財目前還在雛形狀態，正是廣納人才、傳播觀念的起步階段。據悉，美國市場經歷1929年經濟危機、香港市場經歷1997年亞洲金融危機后，美國及香港快速成長了一批第三方理財機構。

人們需求不斷的提高，使得第三方理財機構的發展也是充滿了挑戰和機遇。在選擇第三方理財機構的時候，提醒廣大投資理財愛好者還是要仔細的甄選，嚴格的考察，避免上當受騙。

一、諾亞財富管理中心

諾亞控股起源于2003年，定位于中國新一代的綜合金融服務提供商，諾亞控股于2010年11月10日在美國紐約證券交易所成功上市（交易代碼NOAH.NYSE），是國內首家在紐交所上市的獨立財富管理機構。

二、嘉信理財

嘉信理財（CharlesSchwab）是一家總部設在舊金山的金融服務公司，成立于30年前，如今已成為美國個人金融服務市場的領導者。20世紀90年代中期，嘉信理財實現重大突破，推出基于萬維網的在線理財服務。

三、翹華控股

專注于金融、資源和投資行業的發展，目前主要從事基金發行與基金管理、基金銷售與基金顧問業務，近期計劃開展的業務包括證券交易、投資銀行、企業上市等業務。

四、百盛財富

鄭州百盛財富管理中心為河南第一家第三方獨立理財顧問公司（IFA）。以家庭理財規劃服務為核心，輻射證券投資、保險、房產、黃金、遺產等各類專項理財業務。

五、好買財富管理中心

自2007年初成立以來，產品線覆蓋了固定收益類信托、公募基金、陽光私募基金、私募股權基金以及FOF/TOT等上千種理財產品。

六、瑞盈財富

瑞盈財富投資管理（北京）有限公司（簡稱“瑞盈財富”）是目前中國國內財富管理行業的領先企業之一，公司提倡貸款解決人們在培訓、就業、消費、創業和企業經營中所需的資金問題，將國內外最優秀的固定收益類、公益理財類、股權類等理財模式，實現資產的保值、增值，全面保證及提高人們的生活品質。

七、銀創財富

為國內高凈值人群提供信托、保險、公募基金、私募基金、地產基金、藝術品投資基金、私募股權基金等理財需求。公司目前擁有包括北京、成都、深圳和蘇州在內的四家財富管理中心和近300名理財顧問，管理及參與的資產規模數十億元，并與國內70余家的信托公司形成了穩定的戰略合作伙伴關系。

八、恒天財富

北京恒天財富投資管理有限公司前身為中融信托第一財富管理中心注冊資本5000萬元，主要股東有經緯紡織機械股份有限公司（中國恒天集團旗下上市公司，A股代碼：000666）、北京祥泰源控股有限公司和管理層股東。國際投資銀行的參股方案正在商洽中。

公司總部位于北京CBD，擁有遍布全國主要城市的50余家分公司、600余人的專業理財團隊，固定收益類信托計劃月發行能力達10億元。為超過8600余名高端客戶提供信托理財服務。

九、展恒理財

北京展恒理財顧問有限公司是國內最早從事家庭理財服務的獨立理財顧問機構之一，也是目前國內第三方理財市場的引領者。為客戶提供陽光私募、公募基金、固定收益類信托產品、股權投資產品等投資組合方案。

十、啟元財富

深圳市啟元財富投資顧問有限公司（以下簡稱啟元財富）成立于2009年，是由海內外一批證券業、基金業、信托業資深人士組建的專業投資顧問公司，公司注冊資本為人民幣1000萬元。

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