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近日，按照公安部統(tǒng)一部署，全國各地公安機(jī)關(guān)依法對廣東深圳市善心匯文化傳播有限公司法定代表人張?zhí)烀鞯热松嫦咏M織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)等犯罪問題進(jìn)行查處，張?zhí)烀鞯榷嗝缸锵右扇艘驯灰婪ú扇⌒淌聫?qiáng)制措施。現(xiàn)初步查明，張?zhí)烀鞯热松嫦右浴胺鲐殱?jì)困、均富共生”等為幌子，策劃、操縱并發(fā)展人員參加傳銷活動(dòng)，騙取巨額財(cái)物。

公安部有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，近年來，傳銷犯罪案件持續(xù)高發(fā)，不法分子不斷變換犯罪手法，利用“金融互助”“愛心慈善”“虛擬貨幣”“電子商務(wù)”“微信營銷”等各種名目，策劃、組織傳銷活動(dòng)，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序。公安機(jī)關(guān)將繼續(xù)保持高壓嚴(yán)打態(tài)勢，堅(jiān)決予以嚴(yán)厲打擊，切實(shí)維護(hù)廣大人民群眾合法權(quán)益。同時(shí)，提醒廣大群眾提高防范意識，不被高利誘惑，自覺抵制傳銷等違法犯罪活動(dòng)，共同維護(hù)好經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序。

“善心匯”是一個(gè)打著“扶貧濟(jì)困、均富共生”旗號，利用人性的善與貪，讓人深信在行善的同時(shí)也會(huì)收獲高額利潤的組織。“善心匯”以愛國、扶貧濟(jì)困的名義發(fā)布虛假宣傳，包裝一個(gè)看起來權(quán)威又高大上的形象，其實(shí)都是沒影的事。從下線拿錢，給上線交錢，偽裝出金字塔式“共同富裕”的假象，實(shí)則涉嫌傳銷。用高額收益吸引人，用甜頭誘惑纏住人，再想辦法拖延崩盤時(shí)間，實(shí)則涉嫌非法集資。

今年6月，湘鄉(xiāng)市公安局稱接到群眾反映，該市出現(xiàn)以“善心匯”為名和高額回報(bào)為誘餌，并通過微信拉會(huì)員的方式收取投資費(fèi)用，給部分群眾財(cái)產(chǎn)帶來了較大損失。并表示，目前湘潭市工商部門打擊傳銷辦公室正在對“善心匯”以涉嫌傳銷進(jìn)行調(diào)查。

而根據(jù)公開資料顯示，今年6月1日，善心匯董事長張?zhí)烀骶鸵呀?jīng)被永州公安局以破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序案，作為深圳市善心匯文化傳播有限公司法人，涉嫌領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪列入在逃名單。

所謂的慈善基金活動(dòng)、組織調(diào)研、深入農(nóng)村第一線扶貧等一件件極為普通規(guī)模特小的事，“善心匯”也包裝得十分高大上，鑼鼓喧天，紅旗招展，報(bào)道軟文鋪上網(wǎng)，其最終目的都是在為自身做宣傳，吸引更多人加入。

觀點(diǎn)一：收取人頭費(fèi)、發(fā)展下線涉嫌傳銷

對于善心匯宣稱的高回報(bào)和層級發(fā)展模式，也有一些公眾和專業(yè)人士表示了質(zhì)疑。對于外界的質(zhì)疑，4月21日，法治周末記者聯(lián)系上善心匯工作人員楊女士，楊女士向記者發(fā)送了一些關(guān)于善心匯的宣傳資料。

資料上解釋，會(huì)員得到平臺上其他會(huì)員的資助后，分享給更多會(huì)員使其加入精準(zhǔn)扶貧隊(duì)伍，公司平臺會(huì)員基礎(chǔ)數(shù)據(jù)就會(huì)不斷增加，平臺價(jià)值就越大，公司會(huì)給予一定的獎(jiǎng)勵(lì)，以可在善心匯商城兌換商品的金幣或現(xiàn)金形式體現(xiàn)，且獎(jiǎng)勵(lì)分配方式僅限于二級，這也符合國家工商部門和相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，根本不涉及傳銷。

中國政法大學(xué)資本金融研究院網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)研究中心主任武長海介紹，刑法中對傳銷的定義是：“組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序的活動(dòng)。”

隨著實(shí)踐活動(dòng)中傳銷形式不斷演化和變形，武長海表示，2016年3月，國家工商總局發(fā)布了《新型傳銷活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示》，其中明確指出，不管傳銷組織如何變換手法偽裝自己，只要同時(shí)具備以下三點(diǎn)就可以斷定涉嫌傳銷：

一是交納或變相交納入門費(fèi)，即交錢加入后才可獲得計(jì)提報(bào)酬和發(fā)展下線的“資格”；

二是直接或間接發(fā)展下線，即拉人加入，并按照一定順序組成層級；

三是上線從直接或間接發(fā)展的下線的銷售業(yè)績中計(jì)提報(bào)酬，或以直接或間接發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)計(jì)提報(bào)酬或者返利。

“傳銷一般會(huì)采用金字塔模式，通過發(fā)展下線會(huì)員牟取利益，但這種模式有顯性也有隱性。顯性的金字塔模式，一般會(huì)在會(huì)員加入時(shí)明確告訴會(huì)員通過發(fā)展下線會(huì)員以及不同層級會(huì)員來獲得不同報(bào)酬；善心匯雖然不強(qiáng)制會(huì)員發(fā)展下線會(huì)員，但通過高額回報(bào)來誘惑、激勵(lì)其不斷發(fā)展會(huì)員，是一種變相的發(fā)展下線的方式，這種隱性的層級設(shè)置也涉嫌傳銷。”武長海表示。

京師律師事務(wù)所互聯(lián)網(wǎng)金融法律事務(wù)部主任左勝高也認(rèn)為，善心匯要求入會(huì)的人交納注冊費(fèi)，以發(fā)展下線、建立團(tuán)隊(duì)為報(bào)酬，涉嫌傳銷；雖然其聲稱采用跳級制推薦獎(jiǎng)，第二代不設(shè)獎(jiǎng)勵(lì)，不同于一般傳銷的順序?qū)蛹壷疲廊浑y以擺脫“收取人頭費(fèi)”“發(fā)展下線”的傳銷本質(zhì)。

為何在善心匯的架構(gòu)里，“富人社區(qū)”投的多的反而每輪收益少？“貧窮社區(qū)”投資額度少的反而每輪收益多？楊女士提供的宣傳資料上顯示，按照規(guī)則，“富人”在時(shí)間長度上大于“貧困群眾”，并且回報(bào)低，這既幫扶了“窮人”，又讓“富人”有了成就感。

武長海則分析認(rèn)為：“投資數(shù)額小卻返利高的目的，在于吸引更多的人參與進(jìn)來；因?yàn)榇箢~投資，參與的人數(shù)普遍偏少，而大額資金停留時(shí)間長，可以用來支撐小額資金的周轉(zhuǎn)，這種做法能延長資金鏈斷裂的時(shí)間；會(huì)員若十多天就能收益30%，平臺的盈利或所謂的實(shí)體企業(yè)，能否向會(huì)員支撐高返利還存在疑問；倘若是用新會(huì)員的錢支付老會(huì)員的利息和短期回報(bào)，則涉嫌龐氏騙局，一旦當(dāng)新入會(huì)的會(huì)員提供的資金無法支付早期會(huì)員的利息或本金時(shí)，將會(huì)出現(xiàn)資金鏈的斷裂，面臨崩盤的危險(xiǎn)。”

觀點(diǎn)二：涉嫌非法集資

2017年2月，張?zhí)烀髟诮邮苊襟w專訪時(shí)表示，善心匯已有近100萬的會(huì)員。李欣粗略估計(jì)，以每個(gè)會(huì)員只投資過一次3000元計(jì)算，就有三十億元的資金在平臺停留過，等待系統(tǒng)安排打款和收款。

對善心匯登錄系統(tǒng)的域名進(jìn)行查詢，該網(wǎng)站主辦單位是深圳市善心匯文化傳播有限公司(以下簡稱“深圳市善心匯文化公司”)，網(wǎng)站負(fù)責(zé)人為張?zhí)烀鳎瑢徍送ㄟ^時(shí)間為2015年8月。國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，深圳市善心匯文化公司于2013年5月成立，經(jīng)營范圍為文化活動(dòng)策劃等。

中央民族大學(xué)法學(xué)院教授鄧建鵬表示，如果善心匯系統(tǒng)經(jīng)營公司的工商注冊范圍，主要是文化傳播等，但其實(shí)際的經(jīng)營行為卻是面向公眾募集資金，則可能涉嫌非法經(jīng)營。

鄧建鵬介紹，2010年12月，最高人民法院出臺了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，對非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動(dòng)給出了具體的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對象吸收資金。

“打著精準(zhǔn)扶貧的幌子，善心匯未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)進(jìn)行集資、用網(wǎng)絡(luò)公開的手段、承諾回報(bào)、面向不特定的對象，達(dá)到了非法集資構(gòu)成的要件，可能涉嫌非法集資。”鄧建鵬表示。

對于以上質(zhì)疑，記者在楊女士提供的宣傳資料中看到，善心匯開發(fā)了一個(gè)基于精準(zhǔn)扶貧的點(diǎn)對點(diǎn)的軟件平臺，為會(huì)員提供精準(zhǔn)匹配的幫扶，其商業(yè)模式和盈利模式只是通過為平臺提供持續(xù)的技術(shù)研發(fā)維護(hù)，提供完善的客戶服務(wù)從而獲得技術(shù)和服務(wù)收益，材料稱，善心匯“不建立資金池，所以談不上集資”。

工商信息顯示，昆明同創(chuàng)公司于2015年2月成立，公司經(jīng)營范圍為商務(wù)信息咨詢等。對此，鄧建鵬表示，善心匯系統(tǒng)經(jīng)營公司是深圳市善心匯文化公司，即便昆明同創(chuàng)公司具有金融資質(zhì)，但由于其與深圳市善心匯文化公司均為獨(dú)立法人，所以深圳善心匯文化公司仍屬超范圍經(jīng)營；而根據(jù)工商信息，昆明同創(chuàng)公司只是一家提供金融信息咨詢服務(wù)的公司，如果平臺有資金應(yīng)找第三方進(jìn)行存管；若沒有經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，匯聚公眾錢款到自己平臺，也涉嫌非法集資。

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